Η πολιτική μας για το AML και την επαλήθευση

Στο BC Casino λειτουργούμε με άδεια 8048/JAZ2023-056 από την αρχή Curaçao eGaming και εφαρμόζουμε πλήρη πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτή η σελίδα εξηγεί τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά του νομιμοποιητισμού

Λειτουργούμε ως διαθέτης τυχερών παιχνιδιών με έδρα την BlockDance B.V. και υποκείμενα άδειας της Curaçao eGaming (αριθμός 8048/JAZ2023-056). Σύμφωνα με τους όρους της άδειάς μας, τηρούμε υποχρέωση εντοπισμού πελατών, παρακολούθησης συναλλαγών και αναφοράς ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές.

Εφαρμόζουμε εσωτερικές διαδικασίες βασισμένες σε διεθνή πρότυπα FATF: πολιτική «γνωρίστε τον πελάτη σας» (KYC), αξιολόγηση κινδύνου ανά λογαριασμό, εκπαίδευση προσωπικού και τακτικοί έλεγχοι συμμόρφωσης από τον Υπεύθυνο Συμμόρφωσης μας. Καμία συναλλαγή δεν εξαιρείται από τους ελέγχους αυτούς.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλων ταυτόχρονα, αλλά σε σαφώς καθορισμένα χρονικά σημεία. Τη στιγμή της εγγραφής συλλέγουμε βασικά στοιχεία (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση) και επιβεβαιώνουμε ότι είστε άνω των 18 ετών. Πλήρης επαλήθευση εγγράφων ζητείται κατά την πρώτη ανάληψη και οπωσδήποτε πριν από αναλήψεις μεγάλου ύψους.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: photo της κάρτας (με κάλυψη μέσων ψηφίων), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφόλιου ή επιβεβαίωση κρυπτοπορτοφόλιου

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

Όλη η διαδικασία γίνεται ψηφιακά μέσα στον λογαριασμό σας και δεν χρειάζεται να στείλετε έγγραφα με email. Ακολουθήστε τα βήματα:

• 1. Μεταβείτε στην ενότητα «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας
• 2. Ανεβάστε τα απαιτούμενα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF (μέχρι 10 MB ανά αρχείο)
• 3. Ο έλεγχος ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών, το πολύ εντός 3 εργάσιμων ημερών
• 4. Λαμβάνετε ειδοποίηση με email και μήνυμα εντός της πλατφόρμας για το αποτέλεσμα
• 5. Αν κάποιο έγγραφο απορριφθεί, σας ενημερώνουμε για τον λόγο και μπορείτε να ανεβάσετε νέο

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με πρόσβαση περιορισμένη σε ειδικά εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους, εκτός αν προβλέπεται από νόμο ή δικαστική εντολή. Όλη η μεταφορά δεδομένων γίνεται μέσω σύνδεσης TLS 256-bit.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Ως αποδεικτικά στοιχεία δεχόμαστε μισθολόγια, φορολογικές δηλώσεις, βεβαιώσεις πώλησης ακινήτου ή τραπεζικά statements. Ο έλεγχος αυτός δεν αμφισβητεί την αξιοπιστία σας, αποτελεί όμως υποχρεωτικό βήμα της νομοθεσίας για το AML που εφαρμόζει η άδειά μας.

• Η συνολική αξία καταθέσεων σε σύντομο χρονικό διάστημα υπερβαίνει τα κανονικά σας πρότυπα παιχνιδιού
• Υπάρχει ύποπτο μοτίβο συναλλαγών (π.χ. μεγάλες καταθέσεις με ελάχιστο παιχνίδι και άμεση ανάληψη)
• Στοιχεία που υποδηλώνουν χρήση κεφαλαίων τρίτου προσώπου

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Εφαρμόζουμε κανόνα «ίδια μέθοδος προς τα έξω»: οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται με τον ίδιο τρόπο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση (π.χ. Viva Wallet, Visa, Skrill, τραπεζική μεταφορά ή κρυπτό). Έτσι αποτρέπεται η χρησιμοποίηση του καζίνο ως κανάλι μεταφοράς κεφαλαίων μεταξύ διαφορετικών πηγών. Σε κρυπτοσυναλλαγές εφαρμόζουμε ανάλυση blockchain για τον εντοπισμό ανάμειξης με γνωστές ύποπτες διευθύνσεις.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν υποβάλετε τα απαιτούμενα έγγραφα ή αυτά απορριφθούν, προβλέπουμε σταδιακά μέτρα. Ο λογαριασμός σας μπορεί να τεθεί σε κατάσταση περιορισμένης λειτουργίας: οι καταθέσεις επιτρέπονται, αλλά οι αναλήψεις παραμένουν σε εκκρεμότητα μέχρι την ολοκλήρωση του ελέγχου.

Σε περίπτωση πλαστών εγγράφων, χρήσης στοιχείων τρίτου ή απόπειρας παράκαμψης των ορίων με πολλαπλούς λογαριασμούς, προχωρούμε σε μόνιμο κλείσιμο του λογαριασμού, δέσμευση των υπόλοιπων και αναφορά στην αρμόδια αρχή. Σε κάθε περίπτωση σας ενημερώνουμε γραπτώς για τον λόγο και έχετε δικαίωμα να απαντήσετε με πρόσθετα στοιχεία εντός 14 ημερών.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Οι υποχρέωσεις της άδειας Curaçao eGaming απαιτούν διατήρηση των αρχείων επαλήθευσης και των ιστορικών συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Το διάστημα αυτό καλύπτει τυχόν έλεγχο των αρχών και δεν αποτελεί επιλογή, αλλά νομική υποχρέωση της εταιρείας μας BlockDance B.V.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο, εκτός αν υπάρχει εκκρεμής δικαστική ή ρυθμιστική διαδικασία. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε από την ομάδα υποστήριξης (live chat 24/7 ή [email protected]) ενημέρωση για το ποια στοιχεία κρατούμε για εσάς.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε με βασική καταχώριση στοιχείων. Πλήρης επαλήθευση εγγράφων ζητείται κατά την πρώτη σας ανάληψη και είναι υποχρεωτική για αναλήψεις μεγάλου ύψους.

Πόσος χρόνος χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων;

Συνήθως έως 24 ώρες και το πολύ 3 εργάσιμες ημέρες. Λαμβάνετε ειδοποίηση μόλις ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Γιατί ζητάτε πηγή κεφαλαίων;

Όταν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν το σύνηθες πρότυπο ή εμφανίζεται ύποπτο μοτίβο συναλλαγών, η νομοθεσία AML της άδειάς μας μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε την νόμιμη προέλευση των χρημάτων.

Μπορώ να αναλάβω με διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;

Όχι. Εφαρμόζουμε κανόνα ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται με τον ίδιο τρόπο που καταθέσατε, όπως Viva Wallet, κάρτα, Skrill ή κρυπτό.